题目:
客户的投资金额
客户个人财务状况变化幅度
客户的投资风格
家庭人口结构
题目:
住房消费计划
债务管理
汽车消费计划
现金管理
题目:
资产管理
收入管理
支出管理
风险管理
题目:
理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的
家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案
题目:
固定收益理财计划
保本浮动收益理财计划
最低收益理财计划
非保本浮动收益理财计划
题目:
税务、养老金政策变化
公积金政策变化
利率、汇率政策的突然调整
政府决定对某个领域进行改革或整顿
客户继承大笔遗产
题目:
消费支出情况——定性信息
风险偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投资经验——定量信息
题目:
有关理财产品介绍的电影、互联网资料
有关理财产品的短信、邮件
有关理财产品的研究机构发表的评论
有关理财产品的宣传单、手册
有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏
题目:
理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息
引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息
在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息
制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息
题目:
根据客户的年龄和风险承受能力,将一部分资产投资于风险型资产,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,这在投资规划中称为()。
资产配置
证券选择
基本面分析
投资策略
题目:
披露期末资产估值
披露其他购买该理财产品的客户信息
定期向客户发送理财产品账单
披露收入与费用
题目:
应独立测算
无须测算
只需交给投资者进行测算
应要求境外机构提供测算
题目:
对自身工作性质的准确定位
把自己定位为一名销售人员
把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
表现出一名专业理财人员的风范
更多地关心客户的需求
题目:
它是一种针对个人客户的专业化服务
收益和风险由客户和银行共同分担
客户自行管理和运用资金
商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务
题目:
保本浮动收益理财计划
保证收益理财计划
非保本浮动收益理财计划
固定收益理财计划
题目:
资产负债结构分析
投资组合分析
收入结构分析
支出结构分析
题目:
投资工具的风险较低
投资工具适合客户的财务目标
投资工具的收益较高
投资工具的流动性较好
题目:
新开发客户
相识且需求明确的客户
只需要做某一方面的具体规划的客户
老客户
理财师已有丰富的工作经验
题目:
财富增值
财务安全
财富保障
财务自由
题目:
理财顾问服务
保证收益理财计划
保本浮动收益理财计划
非保证收益理财计划
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