银行从业试题题目答案解析-1-12题库

题目：

下列因素中，（）不是定期评估频率的主要决定因素。
A
客户的投资金额
B
客户个人财务状况变化幅度
C
客户的投资风格
D
家庭人口结构

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题目：

（）是家庭消费开支规划的一项核心内容。
A
住房消费计划
B
债务管理
C
汽车消费计划
D
现金管理

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题目：

当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是（）。
A
资产管理
B
收入管理
C
支出管理
D
风险管理

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题目：

关于制定理财规划方案，下列表述错误的是（）。
A
理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的
B
家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
C
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案
D
税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

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题目：

下列理财计划中，属于保证本金且收益动态（区间）理财计划的是（）。
A
固定收益理财计划
B
保本浮动收益理财计划
C
最低收益理财计划
D
非保本浮动收益理财计划

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题目：

下列宏观经济政策措施中，会对个人理财产生影响的有（）。
A
税务、养老金政策变化
B
公积金政策变化
C
利率、汇率政策的突然调整
D
政府决定对某个领域进行改革或整顿
E
客户继承大笔遗产

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题目：

客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。
A
消费支出情况——定性信息
B
风险偏好——定性信息
C
家庭基本信息——定量信息
D
投资经验——定量信息

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题目：

依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传材料的有（）。
A
有关理财产品介绍的电影、互联网资料
B
有关理财产品的短信、邮件
C
有关理财产品的研究机构发表的评论
D
有关理财产品的宣传单、手册
E
有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

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题目：

关于客户信息收集的具体步骤，下列说法错误的是（）。
A
理财师自己没有心理障碍，是站在为客户解决问题的立场上，需要去深入了解客户的财务信息
B
引导客户，告诉客户为什么要了解这些信息
C
在具体提问的时候，尽可能先围绕客户关心的问题，可以去问些与其不相关的信息
D
制定系统性收集客户信息的框架，便于把问题延伸出来，较为全面地了解客户信息

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题目：

根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（）。
A
资产配置
B
证券选择
C
基本面分析
D
投资策略

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题目：

商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（）。
A
披露期末资产估值
B
披露其他购买该理财产品的客户信息
C
定期向客户发送理财产品账单
D
披露收入与费用

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题目：

在销售境外机构设计发行的理财产品时，商业银行对理财资金的成本与收益（）。
A
应独立测算
B
无须测算
C
只需交给投资者进行测算
D
应要求境外机构提供测算

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题目：

专业理财师在拜访新客户过程中要（）。
A
对自身工作性质的准确定位
B
把自己定位为一名销售人员
C
把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
D
表现出一名专业理财人员的风范
E
更多地关心客户的需求

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题目：

下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是（）。
A
它是一种针对个人客户的专业化服务
B
收益和风险由客户和银行共同分担
C
客户自行管理和运用资金
D
商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务

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题目：

投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大？（）
A
保本浮动收益理财计划
B
保证收益理财计划
C
非保本浮动收益理财计划
D
固定收益理财计划

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题目：

理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务现状进行分析，其主要分析的内容不包括（）。
A
资产负债结构分析
B
投资组合分析
C
收入结构分析
D
支出结构分析

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题目：

银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。
A
投资工具的风险较低
B
投资工具适合客户的财务目标
C
投资工具的收益较高
D
投资工具的流动性较好

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题目：

理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对（）情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。
A
新开发客户
B
相识且需求明确的客户
C
只需要做某一方面的具体规划的客户
D
老客户
E
理财师已有丰富的工作经验

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题目：

一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了（）。
A
财富增值
B
财务安全
C
财富保障
D
财务自由

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题目：

个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是（）。
A
理财顾问服务
B
保证收益理财计划
C
保本浮动收益理财计划
D
非保证收益理财计划

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下列因素中，（）不是定期评估频率的主要决定因素。A客户的投资金额B客户个人财务状况变化幅度C客户的投资风格D家庭人口结构

（）是家庭消费开支规划的一项核心内容。A住房消费计划B债务管理C汽车消费计划D现金管理

当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是（）。A资产管理B收入管理C支出管理D风险管理

下列理财计划中，属于保证本金且收益动态（区间）理财计划的是（）。A固定收益理财计划B保本浮动收益理财计划C最低收益理财计划D非保本浮动收益理财计划

下列宏观经济政策措施中，会对个人理财产生影响的有（）。A税务、养老金政策变化B公积金政策变化C利率、汇率政策的突然调整D政府决定对某个领域进行改革或整顿E客户继承大笔遗产

客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。A消费支出情况——定性信息B风险偏好——定性信息C家庭基本信息——定量信息D投资经验——定量信息

根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（）。A资产配置B证券选择C基本面分析D投资策略

商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（）。A披露期末资产估值B披露其他购买该理财产品的客户信息C定期向客户发送理财产品账单D披露收入与费用

在销售境外机构设计发行的理财产品时，商业银行对理财资金的成本与收益（）。A应独立测算B无须测算C只需交给投资者进行测算D应要求境外机构提供测算

专业理财师在拜访新客户过程中要（）。A对自身工作性质的准确定位B把自己定位为一名销售人员C把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员D表现出一名专业理财人员的风范E更多地关心客户的需求

下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是（）。A它是一种针对个人客户的专业化服务B收益和风险由客户和银行共同分担C客户自行管理和运用资金D商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务

投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大？（）A保本浮动收益理财计划B保证收益理财计划C非保本浮动收益理财计划D固定收益理财计划

理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务现状进行分析，其主要分析的内容不包括（）。A资产负债结构分析B投资组合分析C收入结构分析D支出结构分析

银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A投资工具的风险较低B投资工具适合客户的财务目标C投资工具的收益较高D投资工具的流动性较好

一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了（）。A财富增值B财务安全C财富保障D财务自由

个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是（）。A理财顾问服务B保证收益理财计划C保本浮动收益理财计划D非保证收益理财计划

下列因素中，（）不是定期评估频率的主要决定因素。
A
客户的投资金额
B
客户个人财务状况变化幅度
C
客户的投资风格
D
家庭人口结构

（）是家庭消费开支规划的一项核心内容。
A
住房消费计划
B
债务管理
C
汽车消费计划
D
现金管理

当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时，需要采取的必要措施是（）。
A
资产管理
B
收入管理
C
支出管理
D
风险管理

下列理财计划中，属于保证本金且收益动态（区间）理财计划的是（）。
A
固定收益理财计划
B
保本浮动收益理财计划
C
最低收益理财计划
D
非保本浮动收益理财计划

下列宏观经济政策措施中，会对个人理财产生影响的有（）。
A
税务、养老金政策变化
B
公积金政策变化
C
利率、汇率政策的突然调整
D
政府决定对某个领域进行改革或整顿
E
客户继承大笔遗产

客户信息可以分为定量信息和定性信息，以下对应正确的是（）。
A
消费支出情况——定性信息
B
风险偏好——定性信息
C
家庭基本信息——定量信息
D
投资经验——定量信息

根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划中称为（）。
A
资产配置
B
证券选择
C
基本面分析
D
投资策略

商业银行在进行理财产品持续信息披露时，可以不履行的义务是（）。
A
披露期末资产估值
B
披露其他购买该理财产品的客户信息
C
定期向客户发送理财产品账单
D
披露收入与费用

在销售境外机构设计发行的理财产品时，商业银行对理财资金的成本与收益（）。
A
应独立测算
B
无须测算
C
只需交给投资者进行测算
D
应要求境外机构提供测算

专业理财师在拜访新客户过程中要（）。
A
对自身工作性质的准确定位
B
把自己定位为一名销售人员
C
把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
D
表现出一名专业理财人员的风范
E
更多地关心客户的需求

下列关于个人理财顾问服务业务的表述，错误的是（）。
A
它是一种针对个人客户的专业化服务
B
收益和风险由客户和银行共同分担
C
客户自行管理和运用资金
D
商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务

投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大？（）
A
保本浮动收益理财计划
B
保证收益理财计划
C
非保本浮动收益理财计划
D
固定收益理财计划

理财师对客户家庭信息进行整理后，需要对客户家庭财务现状进行分析，其主要分析的内容不包括（）。
A
资产负债结构分析
B
投资组合分析
C
收入结构分析
D
支出结构分析

银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。
A
投资工具的风险较低
B
投资工具适合客户的财务目标
C
投资工具的收益较高
D
投资工具的流动性较好

一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了（）。
A
财富增值
B
财务安全
C
财富保障
D
财务自由

个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是（）。
A
理财顾问服务
B
保证收益理财计划
C
保本浮动收益理财计划
D
非保证收益理财计划