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[单选题] 下列因素中,()不是定期评估频率的主要决定因素。A客户的投资金额B客户个人财务状况变化幅度C客户的投资风格D家庭人口结构

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[单选题] ()是家庭消费开支规划的一项核心内容。A住房消费计划B债务管理C汽车消费计划D现金管理

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[单选题] 当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是()。A资产管理B收入管理C支出管理D风险管理

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[单选题] 关于制定理财规划方案,下列表述错误的是()。A理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定

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[单选题] 下列理财计划中,属于保证本金且收益动态(区间)理财计划的是()。A固定收益理财计划B保本浮动收益理财计划C最低收益理财计划D非保本浮动收益理财计划

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[多选题] 下列宏观经济政策措施中,会对个人理财产生影响的有()。A税务、养老金政策变化B公积金政策变化C利率、汇率政策的突然调整D政府决定对某个领域进行改革或整顿E客户继

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[单选题] 客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是()。A消费支出情况——定性信息B风险偏好——定性信息C家庭基本信息——定量信息D投资经验——定量信息

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[多选题] 依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定,下列属于商业银行理财产品宣传材料的有()。A有关理财产品介绍的电影、互联网资料B有关理财产品的短信、邮件C有关理

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[单选题] 关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是()。A理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息B引导客户,告诉客户为什么

题目:

[单选题] 根据客户的年龄和风险承受能力,将一部分资产投资于风险型资产,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,这在投资规划中称为()。A资产配置B证券选择C基本面分

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[单选题] 商业银行在进行理财产品持续信息披露时,可以不履行的义务是()。A披露期末资产估值B披露其他购买该理财产品的客户信息C定期向客户发送理财产品账单D披露收入与费用

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[单选题] 在销售境外机构设计发行的理财产品时,商业银行对理财资金的成本与收益()。A应独立测算B无须测算C只需交给投资者进行测算D应要求境外机构提供测算

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[多选题] 专业理财师在拜访新客户过程中要()。A对自身工作性质的准确定位B把自己定位为一名销售人员C把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员D表现出一名专业理财人员

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[单选题] 下列关于个人理财顾问服务业务的表述,错误的是()。A它是一种针对个人客户的专业化服务B收益和风险由客户和银行共同分担C客户自行管理和运用资金D商业银行主要向客户

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[单选题] 投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()A保本浮动收益理财计划B保证收益理财计划C非保本浮动收益理财计划D固定收益理财计划

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[单选题] 理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务现状进行分析,其主要分析的内容不包括()。A资产负债结构分析B投资组合分析C收入结构分析D支出结构分析

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[单选题] 银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是()。A投资工具的风险较低B投资工具适合客户的财务目标C投资工具的收益较高D投资工具的流动性较好

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[多选题] 理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟

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[单选题] 一般而言,如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资,而不是被动工作,说明客户实现了()。A财富增值B财务安全C财富保障D财务自由

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[单选题] 个人理财业务提供的服务或产品中,收益和风险全部由客户承担的是()。A理财顾问服务B保证收益理财计划C保本浮动收益理财计划D非保证收益理财计划

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