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题目:

下列因素中,()不是定期评估频率的主要决定因素。
  • A

    客户的投资金额

  • B

    客户个人财务状况变化幅度

  • C

    客户的投资风格

  • D

    家庭人口结构

题目:

()是家庭消费开支规划的一项核心内容。
  • A

    住房消费计划

  • B

    债务管理

  • C

    汽车消费计划

  • D

    现金管理

题目:

当个人和家庭由于某种意外的原因出现收支不平衡时,需要采取的必要措施是()。
  • A

    资产管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    风险管理

题目:

关于制定理财规划方案,下列表述错误的是()。
  • A

    理财方案可以是单项理财目标的规划,也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案,两者的选择主要是由理财师决定的

  • B

    家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

  • C

    综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置,整体设计和组合,才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

  • D

    税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

题目:

下列理财计划中,属于保证本金且收益动态(区间)理财计划的是()。
  • A

    固定收益理财计划

  • B

    保本浮动收益理财计划

  • C

    最低收益理财计划

  • D

    非保本浮动收益理财计划

题目:

下列宏观经济政策措施中,会对个人理财产生影响的有()。
  • A

    税务、养老金政策变化

  • B

    公积金政策变化

  • C

    利率、汇率政策的突然调整

  • D

    政府决定对某个领域进行改革或整顿

  • E

    客户继承大笔遗产

题目:

客户信息可以分为定量信息和定性信息,以下对应正确的是()。
  • A

    消费支出情况——定性信息

  • B

    风险偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投资经验——定量信息

题目:

依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定,下列属于商业银行理财产品宣传材料的有()。
  • A

    有关理财产品介绍的电影、互联网资料

  • B

    有关理财产品的短信、邮件

  • C

    有关理财产品的研究机构发表的评论

  • D

    有关理财产品的宣传单、手册

  • E

    有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏

题目:

关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是()。
  • A

    理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息

  • B

    引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息

  • C

    在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息

  • D

    制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息

题目:

根据客户的年龄和风险承受能力,将一部分资产投资于风险型资产,另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有,这在投资规划中称为()。

  • A

    资产配置

  • B

    证券选择

  • C

    基本面分析

  • D

    投资策略

题目:

商业银行在进行理财产品持续信息披露时,可以不履行的义务是()。
  • A

    披露期末资产估值

  • B

    披露其他购买该理财产品的客户信息

  • C

    定期向客户发送理财产品账单

  • D

    披露收入与费用

题目:

在销售境外机构设计发行的理财产品时,商业银行对理财资金的成本与收益()。
  • A

    应独立测算

  • B

    无须测算

  • C

    只需交给投资者进行测算

  • D

    应要求境外机构提供测算

题目:

专业理财师在拜访新客户过程中要()。
  • A

    对自身工作性质的准确定位

  • B

    把自己定位为一名销售人员

  • C

    把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员

  • D

    表现出一名专业理财人员的风范

  • E

    更多地关心客户的需求

题目:

下列关于个人理财顾问服务业务的表述,错误的是()。
  • A

    它是一种针对个人客户的专业化服务

  • B

    收益和风险由客户和银行共同分担

  • C

    客户自行管理和运用资金

  • D

    商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务

题目:

投资者购买下列哪种理财计划时承担的风险最大?()
  • A

    保本浮动收益理财计划

  • B

    保证收益理财计划

  • C

    非保本浮动收益理财计划

  • D

    固定收益理财计划

题目:

理财师对客户家庭信息进行整理后,需要对客户家庭财务现状进行分析,其主要分析的内容不包括()。
  • A

    资产负债结构分析

  • B

    投资组合分析

  • C

    收入结构分析

  • D

    支出结构分析

题目:

银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是()。
  • A

    投资工具的风险较低

  • B

    投资工具适合客户的财务目标

  • C

    投资工具的收益较高

  • D

    投资工具的流动性较好

题目:

理财师的工作流程概括为:①接触客户,建立信任关系;②收集、整理和分析客户的家庭财务状况;③明确客户的理财目标;④制订理财规划方案;⑤理财规划方案的执行;⑥后续跟踪服务。但面对()情况时,理财师不必拘泥于这几个步骤。
  • A

    新开发客户

  • B

    相识且需求明确的客户

  • C

    只需要做某一方面的具体规划的客户

  • D

    老客户

  • E

    理财师已有丰富的工作经验

题目:

一般而言,如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资,而不是被动工作,说明客户实现了()。
  • A

    财富增值

  • B

    财务安全

  • C

    财富保障

  • D

    财务自由

题目:

个人理财业务提供的服务或产品中,收益和风险全部由客户承担的是()。
  • A

    理财顾问服务

  • B

    保证收益理财计划

  • C

    保本浮动收益理财计划

  • D

    非保证收益理财计划

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